けりけんの適当投資

投資(株、投資信託、為替)周りのこと(たまに違うこと)をゆるく書いてます。

2018年分NISAのロールオーバー忘れてた。。

拝見しているブログでは、あまり話題にされる方がいないので、
夏ぐらいにいつからできるるんだろうと画面を見た時に疑問になったことがありましたが、年末までにすればいいだろうとたかを括っておりました。

そして、今更ながら気になって、調べてみたら、期日は、12月8日までだったのね。。。終わってるやん。。。

 

全ては、通知・お知らせを見ないマン である私が悪いのです。

10月5日からできるよ通知を全くと言っていいほど見てないし。。。
しかも、最後通牒も12月1日きてるし。。。

 

おかげさまで、2018年分のロールオーバできずに終了!!!!!
ロールオーバっていうのがそもそも長期投資を阻害しているような。。。
なんで5年なんだろう。。欠陥やん。。。


と負け犬の遠吠えをしてますが、結果はどうなっているかというと。

2018年分は、現時点で日本円にして60万ちょいの含み益でてました。

 

さようら2018年NISA! ありがとう。2018年NISA!

 

本音と言えば、全部ロールオーバしてもいいかなとも思いつつ、少し投資信託も含んでいる状態なので、悩ましい部分もあり、VOOだけでも残すか。。。
そうすると益が出ている分新規で投資できる枠が少ないし。。
なんて思いを馳せた時もありました。

 

でも、役目を2022年12月30日に終え、無事に卒業をし、特定口座に移管を強制的にされます。

これから値上がりしたら20%の税がかかります。

なんだか大人の階段登ったような気分ですが、仕方なし。

 

道を外れて(含み損抱えてロールオーバできなった)いたら、もっと危なかったのでよしします。(p_q*)

 

特定口座移管後、今のところ使う機会もないので、そのまま放置します。。。

投資信託は売り捌きかも。

 

さらに、ポジティブに考えれば、

おかげさまで。2023年の枠が綺麗に空いたのと、12月中に為替が円高になった際にドルも購入してあるんで弾はあるんで良かったじゃん

と自分に言い聞かせながら、何に入れ込むのか考えます。

 

ああ、そうか、2024年からまた制度が変わるんだっけ。。

 

 

欠陥が解消されていくアップデートなら良いけどまだ内容見てないです。

2024年はまた考えるとして、2023年NISAを考えるとします。

現時点では、投資信託、日本株は対象から除外の方向です。
なので米国のETFで行くか、個別を攻めるかです。

 

最近、市場も少し下がっているし、はてさてどうしようか。